詐騙匯總：面對詐騙信息我們?nèi)绾螒獙Γ?/h1>
文章出處：m.czyierda.cn作者：萬盈律師人氣：0發(fā)表時間：2018-09-13 11:02:20
電信詐騙，讓人不勝其害、也讓人不勝其擾，在受害者中有人敗盡家業(yè)，也有人家破人亡。就在近一年，全國電信詐騙發(fā)案59.9萬起，上圈套走222億元，這兩個數(shù)字觸目驚心。騙子下了哪些套子？鉆了哪些空子？咱們該怎樣辨認，怎么預防？今日南京刑事律師小編為大家起底電信詐騙手段和反詐騙技術。
一、63種詐騙手段
1、QQ假充公司老總詐騙。違法分子經(jīng)過查找財務人員QQ群，以“會計資格考試大綱文件”等為釣餌發(fā)送木馬病毒，盜取財務人員運用的QQ號碼，并剖析研判出財務人員老板的QQ號碼，再假充公司老板向財務人員發(fā)送轉賬匯款指令。
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2、QQ假充老友詐騙。運用木馬程序盜取對方QQ暗碼，截取對方談天視頻材料，了解對方狀況后，假充該QQ賬號主人對其QQ老友以“患沉痾、出事故”“急需用錢”等緊迫工作為由施行詐騙。
3、微信假充公司老總詐騙財務人員。違法分子經(jīng)過技術手段獲取公司內(nèi)部人員架構狀況，仿制公司老總微信昵稱和頭像圖片，假裝成公司老總增加財務人員微信施行詐騙。
4、微信假裝身份詐騙。違法分子運用微信“鄰近的人”檢查周圍朋友狀況，假裝成“高富帥”或“白富美”，加為老友騙得愛情和信賴后，隨即以資金緊張、家人有難等各種理由騙得錢財。
5、微信假充代購詐騙。違法分子在微信朋友圈假充正規(guī)微商，以優(yōu)惠、打折、海外代購等為釣餌，待買家付款后,又以“產(chǎn)品被海關扣下,要加繳關稅”等為由要求加付金錢，一旦獲取購貨款則失掉聯(lián)絡。
6、微信發(fā)布虛偽愛心傳遞詐騙。違法分子將虛擬的尋人、扶困帖子以“愛心傳遞”方法發(fā)布在朋友圈里,引起仁慈網(wǎng)民轉發(fā)，實則帖內(nèi)所留聯(lián)絡方法絕大多數(shù)為外地號碼，打過去不是吸費電話就是電信詐騙。
7、微信點贊詐騙。違法分子假充商家發(fā)布“點贊有獎”信息,要求參與者將名字、電話等****發(fā)至微信平臺，一旦商家套取完滿足的個人信息后，即以“手續(xù)費”、“公證費”、“保證金”等形式施行詐騙。
8、微信盜用大眾賬號詐騙。違法分子盜取商家大眾賬號后，發(fā)布“誠招網(wǎng)絡兼職，協(xié)助淘寶賣家刷諾言，可從中賺取傭錢”的推送音訊。受害人信以為真，遂依照對方要求屢次購物刷諾言，后發(fā)現(xiàn)受騙受騙。
9、虛擬****詐騙。違法分子在互聯(lián)網(wǎng)上留下供給****的電話，待受害人與之聯(lián)絡后，稱需先付款才能上門供給效勞，受害人將錢打到指定賬戶后發(fā)現(xiàn)上圈套。
10、虛擬事故詐騙。違法分子虛擬受害人親屬或朋友遭受事故，需求緊迫處理交通事故為由，要求對方當即轉賬。當事人因狀況緊迫便依照嫌疑人指示將錢款打入指定賬戶。
11、電子郵件**詐騙。經(jīng)過互聯(lián)網(wǎng)發(fā)送**郵件，受害人一旦與違法分子聯(lián)絡兌獎，即以“個人所得稅”、“公證費”、“轉賬手續(xù)費”等各種理由要求受害人匯錢，到達詐騙意圖。
12、假充知名企業(yè)**詐騙。違法分子假充三星、索尼、海爾等知名企業(yè)名義，預先大批量印刷精美的虛偽**刮刮卡，經(jīng)過函件郵遞或雇人投遞發(fā)送，后以需交手續(xù)費、保證金或個人所得稅等各種托言，拐騙受害人向指定銀行賬號匯款。
13、娛樂節(jié)目**詐騙。違法分子以“我要上春晚”、“十分6＋1”、“我國好聲響”等熱播節(jié)目組的名義向受害人手機群發(fā)短音訊，稱其已被抽選為節(jié)目走運觀眾，將獲得巨額獎品，后以需交手續(xù)費、保證金或個人所得稅等各種托言施行連環(huán)詐騙，拐騙受害人向指定銀行賬號匯款。
14、假充公檢法電話詐騙。違法分子假充公檢法工作人員撥打受害人電話，以事主身份信息被盜用涉嫌洗錢等違法為由，要求將其資金轉入國家賬戶合作查詢。
15、假充房東短信詐騙。違法分子假充房東群發(fā)短信，稱房東銀行卡已換，要求將租金打入其他指定賬戶內(nèi)，部分租客信以為真將租金轉出方知受騙。
16、虛擬劫持詐騙。違法分子虛擬事主親友被劫持，如要挽救人質需當即打款到指定賬戶并不能報警，不然撕票。當事人往往因狀況緊迫，手足無措，依照嫌疑人指示將錢款打入賬戶。
17、虛擬手術詐騙。違法分子虛擬受害人子女或白叟突發(fā)急病需緊迫手術為由，要求事主轉賬方可醫(yī)治。遇此狀況，受害人往往心急如焚，依照嫌疑人指示轉款。
18、電話欠費詐騙。違法分子假充通訊運營企業(yè)工作人員，向事主撥打電話或直接播映電腦語音，以其電話欠費為由，要求將欠費資金轉到指定賬戶。
19、電視欠費詐騙。違法分子假充廣電工作人員群撥電話，稱以受害人名義在外地開辦的有線電視欠費，讓受害人向指定賬戶補齊欠費，不然將停用受害人本地的有線電視并罰款，部分人信以為真，轉款后發(fā)現(xiàn)上圈套。
20、退款詐騙。違法分子假充淘寶等公司客服撥打電話或許發(fā)送短信謊報受害人拍下的貨品缺貨，需求退款，要求購買者供給銀行卡號、暗碼等信息，施行詐騙。
21、購物退稅詐騙。違法分子事前獲取到事主購買房產(chǎn)、汽車等信息后，以稅收政策調整，可處理退稅為由，拐騙事主到ATM機上施行轉賬操作，將卡內(nèi)存款轉入騙子指定賬戶。
22、網(wǎng)絡購物詐騙。違法分子開設虛偽購物網(wǎng)站或淘寶店肆，一旦事主下單購買產(chǎn)品，便稱系統(tǒng)故障，訂單出現(xiàn)問題，需求從頭激活。隨后，經(jīng)過QQ發(fā)送虛偽激活網(wǎng)址，受害人填寫好淘寶賬號、銀行卡號、暗碼及驗證碼后，卡上金額即被劃走。
23、賤價購物詐騙。違法分子經(jīng)過互聯(lián)網(wǎng)、手機短信發(fā)布二手車、二手電腦、海關沒收的物品等轉讓信息，一旦事主與其聯(lián)絡，即以“交納定金”、“生意稅手續(xù)費”等方法騙得錢財。
24、處理信用卡詐騙。違法分子經(jīng)過報紙、郵件等刊登可處理高額透支信用卡的廣告，一旦事主與其聯(lián)絡，違法分子則以“手續(xù)費”、“中介費”、“保證金”等虛偽理由要求事主接連轉款。
25、刷卡消費詐騙。違法分子群發(fā)短信，以事主銀行卡消費，可能個人走漏信息為由，假充銀聯(lián)中心或公安民警連環(huán)設套，要求將銀行卡中的錢款轉入所謂的“安全賬戶”或套取銀行賬號、暗碼然后施行違法。
26、包裹藏毒詐騙。違法分子以事主包裹內(nèi)被查出毒品為由，稱其涉嫌洗錢違法，要求事主將錢轉到國家安全賬戶以便公平查詢，然后施行詐騙。
27、快遞簽收詐騙。違法分子假充快遞人員撥打事主電話，稱其有快遞需求簽收但看不清具體地址、名字，需供給詳細信息便于送貨上門。隨后，快遞公司人員將送上物品(假煙或假酒)，一旦事主簽收后，違法分子再撥打電話稱其已簽收必須付款，不然索債公司或黑社會將找麻煩。
28、醫(yī)保、社保詐騙。違法分子假充社保、醫(yī)保中心工作人員，謊報受害人醫(yī)保、社保出現(xiàn)異常，可能被別人冒用、透支，涉嫌洗錢、制販毒等違法，之后假充司法機關工作人員以公平查詢，便于核對為由，拐騙受害人向所謂的“安全賬戶”匯款施行詐騙。
29、補助、救助、助學金詐騙。違法分子假充民政、殘聯(lián)等單位工作人員，向殘疾人員、困難大眾、學生家長打電話、發(fā)短信，謊報能夠領取補助金、救助金、助學金，要其供給銀行卡號，然后以資金到帳查詢?yōu)橛桑噶钇湓谧詣尤】顧C上進入英文界面操作，將錢轉走。
30、誘惑匯款詐騙。違法分子以群發(fā)短信的方法直接要求對方向某個銀行帳戶匯入存款，因為事主正準備匯款，因此收到此類匯款詐騙信息后，往往未經(jīng)細心核實，即把錢款打入騙子賬戶。
31、借款詐騙。違法分子經(jīng)過群發(fā)信息，稱其可為資金短缺者供給借款，月息低，無需擔保。一旦事主信以為真，對方即以預付利息、保證金等名義施行詐騙。
32、保藏詐騙。違法分子假充各類保藏協(xié)會的名義，印制邀請函郵遞各地，稱將舉行拍賣會并留下聯(lián)絡方法。一旦事主與其聯(lián)絡，則以預先交納評估費、保證金、場所費等名義，要求受害人將錢轉入指定帳戶。
33、機票改簽詐騙。違法分子假充航空公司客服以“航班撤銷、供給**、改簽效勞”為由，拐騙購票人員屢次進行匯款操作，施行連環(huán)詐騙。
34、重金求子詐騙。違法分子謊報情愿出重金求子，誘惑受害人受騙，之后以誠意金、檢查費等各種理由施行詐騙。
35、PS圖片施行詐騙。違法分子搜集公職人員相片，運用電腦組成**圖片，并附上收款卡號郵遞給受害人，勒索錢財。
36、“猜猜我是誰”詐騙。違法分子獲取受害者的電話號碼和機主名字后，打電話給受害者，讓其“猜猜我是誰”，隨后依據(jù)受害者所述假充熟人身份，并宣稱要來看望受害者。隨后，假造其被“治安拘留”、“交通肇事”等理由，向受害者借錢，一些受害人沒有細心核實就把錢打入違法分子供給的銀行卡內(nèi)。
37、假充黑社會敲詐類詐騙。違法分子先獲取事主身份、職業(yè)、手機號等材料，撥打電話自稱黑社會人員，受人雇傭要加以損傷，但事主能夠破財消災，然后供給賬號要求受害人匯款。
38、供給考題詐騙。違法分子針對即將參加考試的考生撥打電話，稱能供給考題或答案，不少考生急于求成，事前將好處費的首付款轉入指定帳戶，后發(fā)現(xiàn)上圈套。
39、高薪招聘詐騙。違法分子經(jīng)過群發(fā)信息，以月薪酬數(shù)萬元的高薪招聘某類專業(yè)人士為幌子，要求事主到指定地址面試，隨后以培訓費、服裝費、保證金等名義施行詐騙。
40、仿制手機卡詐騙。違法分子群發(fā)信息，稱可仿制手機卡，監(jiān)聽手機通話信息，不少大眾因個人需求自動聯(lián)絡嫌疑人，繼而被對方以購買仿制卡、預付款等名義騙走錢財。
41、垂釣網(wǎng)站詐騙。違法分子以銀行網(wǎng)銀晉級為由，要求事主登陸假充銀行的垂釣網(wǎng)站，進而獲取事主銀行賬戶、網(wǎng)銀暗碼及手機生意碼等信息施行詐騙。
42、免除分期付款詐騙。違法分子經(jīng)過專門途徑購買購物網(wǎng)站的買家信息，再假充購物網(wǎng)站的工作人員，宣稱“因為銀行系統(tǒng)過錯原因，買家一次性付款變成了分期付款，每個月都得付出相同費用”，之后再假充銀行工作人員拐騙受害人到ATM機前處理免除分期付款手續(xù)，實則施行資金轉賬。
43、訂票詐騙。違法分子運用門戶網(wǎng)站、旅行網(wǎng)站、百度查找引擎等投進廣告，制造虛偽的網(wǎng)上訂票公司網(wǎng)頁，發(fā)布訂貨機票、***等虛偽信息，以較低票價誘惑受害人受騙。隨后，再以“身份信息不全”、“賬號被凍”、“訂票不成功”等理由要求事主再次匯款，然后施行詐騙。
44、ATM機告示詐騙。違法分子預先阻塞ATM機出卡口，并在ATM機上粘貼虛偽效勞**告示，誘使銀行卡用戶在卡“被吞”后與其聯(lián)絡，套取暗碼，待用戶離開后到ATM機取出銀行卡，盜取用戶卡內(nèi)現(xiàn)金。
45、偽基站詐騙。違法分子運用偽基站向廣大大眾發(fā)送網(wǎng)銀晉級、10086移動商城兌換現(xiàn)金的虛偽鏈接，一旦受害人點擊后便在其手機上植入獲取銀行賬號、暗碼和手機號的木馬，然后進一步施行違法。
46、金融生意詐騙。違法分子以某某證券公司名義經(jīng)過互聯(lián)網(wǎng)、電話、短信等方法分布虛偽個股內(nèi)情信息及走勢，獲取事主信賴后，又引導其在本身的建立虛偽生意平臺上購買期貨、現(xiàn)貨，然后騙得事主資金。
47、兌換積分詐騙。違法分子撥打電話謊報受害人手機積分能夠兌換智能手機，假如受害人贊同兌換，對方就以補足差價等理由要求先匯款到指定帳戶；或許發(fā)短信提示受害人信用卡積分能夠兌換現(xiàn)金等，假如受害人依照供給的網(wǎng)址輸入銀行卡號、暗碼等信息后，銀行賬戶的資金即被轉走。
48、二維碼詐騙。違法分子以降價、獎賞為釣餌,要求受害人掃描二維碼參加會員，實則順便木馬病毒。一旦掃描裝置,木馬就會盜取受害人的銀行賬號、暗碼等個人隱私信息。
49、假充領導詐騙。違法分子獲悉上級機關、監(jiān)管部門單位領導的名字、工作電話等有關材料，假充領導秘書或工作人員等身份打電話給基層單位負責人，以推銷書本、紀念幣等為由，讓受害人單位先付出訂貨款、手續(xù)費比及指定銀行賬號，施行詐騙活動。
50、虛擬拘押詐騙。違法分子虛擬受害人子女嫖娼、打架等事由被公安機關拘押（無法直接通話，只能以短信方法聯(lián)絡），要求事主轉賬交納拘押保證金。受害人子女一般為大學生，違法分子多選用受害人子女考試期間進行詐騙，受害人在無法電話聯(lián)絡子女景象下，往往依照嫌疑人指示轉款。
在詐騙違法中，還有一類不合法集資型詐騙行為，因為其假裝成真人真事真項目，往往能夠將人騙的血本無歸。以做彌補。
51、以境外公司名義，虛偽宣揚所謂出資境外理財、黃金、期貨等項目，有的在境外，如港澳臺、東南亞國家的高級酒店舉行“出資”推介會；
52、收款賬戶系以外國人名義在境內(nèi)開立的賬戶，用于接納出資人的出資款；
53、承諾高收益的公司的網(wǎng)站注冊地、效勞器所在地在境外或公司高管系外國人，進行虛偽宣揚的；
54、以網(wǎng)絡虛擬錢銀增值、現(xiàn)貨生意、資金合作、黃金、貴金屬、期貨、外匯生意等為噱頭，誘惑出資人出資，特別是鼓舞開展別人并給予提成；
55、頻頻改換網(wǎng)站稱號、出資項目；
56、公司網(wǎng)站無正式存案；
57、以個人賬戶或現(xiàn)金收取資金、現(xiàn)場或即時交給本金即給予部分提成、分紅、利息；
58、承諾超高收益率，特別是承諾“靜態(tài)”“動態(tài)”收益；
59、明顯超出公司注冊掛號的運營范圍，特別是沒有從事金融業(yè)務資質；
60、在街頭、超市、商場等人群流動、聚集場所擺攤、設點發(fā)放“理財產(chǎn)品”廣告，特別以中老年人為主要吸引目標。
當然，咱們更不能忽略了傳銷型詐騙。
61、假造或許歪曲的國家或區(qū)域開展政策，比方“國家試點”“西部大開發(fā)”“北部灣建造”“資本運作”“1040工程”“陽光工程”等；
62、打著“改革立異”運營、出資模式的幌子，比方“電子商務”“消費返利”“連鎖出售”“連鎖加盟”“特許運營”“網(wǎng)絡游戲”“點擊廣告獲利”“慈善事業(yè)”“愛心合作”“消費養(yǎng)老”“境外基金、原始股出資”、電子幣生意等；
63、宣稱高收益，包括：靜態(tài)收益、動態(tài)收益、直推獎、層推獎、對碰獎、見點獎、領導獎、培養(yǎng)獎、報單獎、辦理獎、小區(qū)成績獎等。
二、5大詐騙心法（終極騙術必練手冊）
整個電信詐騙進程中，最關鍵的環(huán)節(jié)就是電話中的演技，依照詐騙劇本的要求，要聲色俱厲、聲情并茂，拐騙別人入局。而悉數(shù)進程一般會分為五個進程。
第一步：騙得信賴。騙子經(jīng)過網(wǎng)絡購買的受害者個人信息，例如身份證號、住址等隱私來獲得受害者開始信賴，一起會經(jīng)過改號軟件將來電顯示為警方工作電話，讓受害人撥打114查詢驗證，進一步增強信賴。
第二步：震撼。騙子會經(jīng)過聲色俱厲的口氣，強勢震撼并控制受害人。
第三步：恫嚇。騙子讓受害者完全信任自己卷入了一個重大案件，隨時可能被拘捕。為了增強恫嚇，讓圈套愈加傳神，騙子會經(jīng)過虛偽政法機關官網(wǎng)或網(wǎng)絡傳真讓受害人收到一份通緝令。
第四步：轉賬。運用受害人的驚懼心思，平緩口氣，拐騙受害人入局。
第五步：電話遙控轉賬。騙子宣稱資金查詢，實則是要求受害人把將銀行卡插入ATM機，然后把卡內(nèi)的資金轉到指定的賬戶。
至此，整個詐騙進程完結，受害人卡上的存款將悉數(shù)落入騙子手中。但這還不是圈套完結，很快，受害人還會持續(xù)接到威脅轉賬的電話，詐騙劇本要求，一旦上鉤就要吃干榨凈，直到賣房。
三、9項反詐騙技術
1、查驗“可信網(wǎng)站”
經(jīng)過第三方網(wǎng)站身份誠信認證區(qū)分網(wǎng)站實在性。不少網(wǎng)站已在網(wǎng)站主頁裝置了第三方網(wǎng)站身份誠信認證——“可信網(wǎng)站”，可協(xié)助網(wǎng)民判別網(wǎng)站的實在性。
“可信網(wǎng)站”驗證效勞，經(jīng)過對企業(yè)域名注冊信息、網(wǎng)站信息和企業(yè)工商掛號信息進行嚴厲交互審閱來驗證網(wǎng)站實在身份，經(jīng)過認證后，企業(yè)網(wǎng)站就進入我國互聯(lián)網(wǎng)絡信息中心（CNNIC）運轉的國家最高目錄數(shù)據(jù)庫中的“可信網(wǎng)站”子數(shù)據(jù)庫中，然后全面提高企業(yè)網(wǎng)站的誠信等級，網(wǎng)民可經(jīng)過點擊網(wǎng)站頁面底部的“可信網(wǎng)站”標識承認網(wǎng)站的實在身份。
網(wǎng)民在網(wǎng)絡生意時應養(yǎng)成檢查網(wǎng)站身份信息的運用習氣，企業(yè)也要裝置第三方身份誠信標識，加強對消費者的維護。
2、核對網(wǎng)站域名
假充網(wǎng)站一般和實在網(wǎng)站有纖細區(qū)別，有疑問時要細心區(qū)分其不同之處，比方在域名方面，假充網(wǎng)站一般將英文字母I被替換為數(shù)字1，CCTV被換成CCYV或許CCTV－VIP這樣的仿造域名。
3、比較網(wǎng)站內(nèi)容
假充網(wǎng)站上的字體款式不一致，而且模糊不清。仿冒網(wǎng)站上沒有鏈接，用戶可點擊欄目或圖片中的各個鏈接看是否能翻開。
4、查詢網(wǎng)站存案
經(jīng)過ICP存案能夠查詢網(wǎng)站的基本狀況、網(wǎng)站擁有者的狀況，關于沒有合法存案的非運營性網(wǎng)站或沒有獲得ICP許可證的運營性網(wǎng)站，依據(jù)網(wǎng)站性質，將予以罰款，嚴峻的封閉網(wǎng)站。
5、檢查安全證書
大型的電子商務網(wǎng)站都應用了可信證書類產(chǎn)品，這類的網(wǎng)站網(wǎng)址都是“https”打頭的，假如發(fā)現(xiàn)不是“https”最初，應慎重對待。
2016年1月至2016年3月阿里云譽反詐騙系統(tǒng)共檢出阻攔垂釣網(wǎng)站59567個，涉及垂釣url總計81089個。垂釣網(wǎng)站一般會在境外注冊域名躲避網(wǎng)絡監(jiān)管。
6、把握官方聯(lián)絡方法
把握***、零錢寶、理財通等網(wǎng)絡金融理財產(chǎn)品的官方客服聯(lián)絡方法，對經(jīng)過百度查找出的官方網(wǎng)站或客服電話等信息保持慎重態(tài)度。
7、慎點銜接
***等網(wǎng)絡金融理財產(chǎn)品的用戶不要點擊陌生人發(fā)送的鏈接、壓縮包；收到后綴為.apk的文件應警覺，不要點擊下載。
8、謹防電腦病毒手機木馬
在日常運用中，勿保存網(wǎng)銀、付出寶等賬號暗碼；一旦電腦中木馬，應當即在安全的電腦上(不要在已中木馬的電腦上)修改賬戶暗碼，一起致電相關客服承認安全。
9、注意維護個人暗碼
出售或外借電腦時，必須整理電腦中的個人隱私內(nèi)容，特別是常用的賬號和暗碼。
文章出處：m.czyierda.cn作者：萬盈律師人氣：0發(fā)表時間：2018-09-13 11:02:20
電信詐騙，讓人不勝其害、也讓人不勝其擾，在受害者中有人敗盡家業(yè)，也有人家破人亡。就在近一年，全國電信詐騙發(fā)案59.9萬起，上圈套走222億元，這兩個數(shù)字觸目驚心。騙子下了哪些套子？鉆了哪些空子？咱們該怎樣辨認，怎么預防？今日南京刑事律師小編為大家起底電信詐騙手段和反詐騙技術。
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1、QQ假充公司老總詐騙。違法分子經(jīng)過查找財務人員QQ群，以“會計資格考試大綱文件”等為釣餌發(fā)送木馬病毒，盜取財務人員運用的QQ號碼，并剖析研判出財務人員老板的QQ號碼，再假充公司老板向財務人員發(fā)送轉賬匯款指令。
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2、QQ假充老友詐騙。運用木馬程序盜取對方QQ暗碼，截取對方談天視頻材料，了解對方狀況后，假充該QQ賬號主人對其QQ老友以“患沉痾、出事故”“急需用錢”等緊迫工作為由施行詐騙。
3、微信假充公司老總詐騙財務人員。違法分子經(jīng)過技術手段獲取公司內(nèi)部人員架構狀況，仿制公司老總微信昵稱和頭像圖片，假裝成公司老總增加財務人員微信施行詐騙。
4、微信假裝身份詐騙。違法分子運用微信“鄰近的人”檢查周圍朋友狀況，假裝成“高富帥”或“白富美”，加為老友騙得愛情和信賴后，隨即以資金緊張、家人有難等各種理由騙得錢財。
5、微信假充代購詐騙。違法分子在微信朋友圈假充正規(guī)微商，以優(yōu)惠、打折、海外代購等為釣餌，待買家付款后,又以“產(chǎn)品被海關扣下,要加繳關稅”等為由要求加付金錢，一旦獲取購貨款則失掉聯(lián)絡。
6、微信發(fā)布虛偽愛心傳遞詐騙。違法分子將虛擬的尋人、扶困帖子以“愛心傳遞”方法發(fā)布在朋友圈里,引起仁慈網(wǎng)民轉發(fā)，實則帖內(nèi)所留聯(lián)絡方法絕大多數(shù)為外地號碼，打過去不是吸費電話就是電信詐騙。
7、微信點贊詐騙。違法分子假充商家發(fā)布“點贊有獎”信息,要求參與者將名字、電話等****發(fā)至微信平臺，一旦商家套取完滿足的個人信息后，即以“手續(xù)費”、“公證費”、“保證金”等形式施行詐騙。
8、微信盜用大眾賬號詐騙。違法分子盜取商家大眾賬號后，發(fā)布“誠招網(wǎng)絡兼職，協(xié)助淘寶賣家刷諾言，可從中賺取傭錢”的推送音訊。受害人信以為真，遂依照對方要求屢次購物刷諾言，后發(fā)現(xiàn)受騙受騙。
9、虛擬****詐騙。違法分子在互聯(lián)網(wǎng)上留下供給****的電話，待受害人與之聯(lián)絡后，稱需先付款才能上門供給效勞，受害人將錢打到指定賬戶后發(fā)現(xiàn)上圈套。
10、虛擬事故詐騙。違法分子虛擬受害人親屬或朋友遭受事故，需求緊迫處理交通事故為由，要求對方當即轉賬。當事人因狀況緊迫便依照嫌疑人指示將錢款打入指定賬戶。
11、電子郵件**詐騙。經(jīng)過互聯(lián)網(wǎng)發(fā)送**郵件，受害人一旦與違法分子聯(lián)絡兌獎，即以“個人所得稅”、“公證費”、“轉賬手續(xù)費”等各種理由要求受害人匯錢，到達詐騙意圖。
12、假充知名企業(yè)**詐騙。違法分子假充三星、索尼、海爾等知名企業(yè)名義，預先大批量印刷精美的虛偽**刮刮卡，經(jīng)過函件郵遞或雇人投遞發(fā)送，后以需交手續(xù)費、保證金或個人所得稅等各種托言，拐騙受害人向指定銀行賬號匯款。
13、娛樂節(jié)目**詐騙。違法分子以“我要上春晚”、“十分6＋1”、“我國好聲響”等熱播節(jié)目組的名義向受害人手機群發(fā)短音訊，稱其已被抽選為節(jié)目走運觀眾，將獲得巨額獎品，后以需交手續(xù)費、保證金或個人所得稅等各種托言施行連環(huán)詐騙，拐騙受害人向指定銀行賬號匯款。
14、假充公檢法電話詐騙。違法分子假充公檢法工作人員撥打受害人電話，以事主身份信息被盜用涉嫌洗錢等違法為由，要求將其資金轉入國家賬戶合作查詢。
15、假充房東短信詐騙。違法分子假充房東群發(fā)短信，稱房東銀行卡已換，要求將租金打入其他指定賬戶內(nèi)，部分租客信以為真將租金轉出方知受騙。
16、虛擬劫持詐騙。違法分子虛擬事主親友被劫持，如要挽救人質需當即打款到指定賬戶并不能報警，不然撕票。當事人往往因狀況緊迫，手足無措，依照嫌疑人指示將錢款打入賬戶。
17、虛擬手術詐騙。違法分子虛擬受害人子女或白叟突發(fā)急病需緊迫手術為由，要求事主轉賬方可醫(yī)治。遇此狀況，受害人往往心急如焚，依照嫌疑人指示轉款。
18、電話欠費詐騙。違法分子假充通訊運營企業(yè)工作人員，向事主撥打電話或直接播映電腦語音，以其電話欠費為由，要求將欠費資金轉到指定賬戶。
19、電視欠費詐騙。違法分子假充廣電工作人員群撥電話，稱以受害人名義在外地開辦的有線電視欠費，讓受害人向指定賬戶補齊欠費，不然將停用受害人本地的有線電視并罰款，部分人信以為真，轉款后發(fā)現(xiàn)上圈套。
20、退款詐騙。違法分子假充淘寶等公司客服撥打電話或許發(fā)送短信謊報受害人拍下的貨品缺貨，需求退款，要求購買者供給銀行卡號、暗碼等信息，施行詐騙。
21、購物退稅詐騙。違法分子事前獲取到事主購買房產(chǎn)、汽車等信息后，以稅收政策調整，可處理退稅為由，拐騙事主到ATM機上施行轉賬操作，將卡內(nèi)存款轉入騙子指定賬戶。
22、網(wǎng)絡購物詐騙。違法分子開設虛偽購物網(wǎng)站或淘寶店肆，一旦事主下單購買產(chǎn)品，便稱系統(tǒng)故障，訂單出現(xiàn)問題，需求從頭激活。隨后，經(jīng)過QQ發(fā)送虛偽激活網(wǎng)址，受害人填寫好淘寶賬號、銀行卡號、暗碼及驗證碼后，卡上金額即被劃走。
23、賤價購物詐騙。違法分子經(jīng)過互聯(lián)網(wǎng)、手機短信發(fā)布二手車、二手電腦、海關沒收的物品等轉讓信息，一旦事主與其聯(lián)絡，即以“交納定金”、“生意稅手續(xù)費”等方法騙得錢財。
24、處理信用卡詐騙。違法分子經(jīng)過報紙、郵件等刊登可處理高額透支信用卡的廣告，一旦事主與其聯(lián)絡，違法分子則以“手續(xù)費”、“中介費”、“保證金”等虛偽理由要求事主接連轉款。
25、刷卡消費詐騙。違法分子群發(fā)短信，以事主銀行卡消費，可能個人走漏信息為由，假充銀聯(lián)中心或公安民警連環(huán)設套，要求將銀行卡中的錢款轉入所謂的“安全賬戶”或套取銀行賬號、暗碼然后施行違法。
26、包裹藏毒詐騙。違法分子以事主包裹內(nèi)被查出毒品為由，稱其涉嫌洗錢違法，要求事主將錢轉到國家安全賬戶以便公平查詢，然后施行詐騙。
27、快遞簽收詐騙。違法分子假充快遞人員撥打事主電話，稱其有快遞需求簽收但看不清具體地址、名字，需供給詳細信息便于送貨上門。隨后，快遞公司人員將送上物品(假煙或假酒)，一旦事主簽收后，違法分子再撥打電話稱其已簽收必須付款，不然索債公司或黑社會將找麻煩。
28、醫(yī)保、社保詐騙。違法分子假充社保、醫(yī)保中心工作人員，謊報受害人醫(yī)保、社保出現(xiàn)異常，可能被別人冒用、透支，涉嫌洗錢、制販毒等違法，之后假充司法機關工作人員以公平查詢，便于核對為由，拐騙受害人向所謂的“安全賬戶”匯款施行詐騙。
29、補助、救助、助學金詐騙。違法分子假充民政、殘聯(lián)等單位工作人員，向殘疾人員、困難大眾、學生家長打電話、發(fā)短信，謊報能夠領取補助金、救助金、助學金，要其供給銀行卡號，然后以資金到帳查詢?yōu)橛桑噶钇湓谧詣尤】顧C上進入英文界面操作，將錢轉走。
30、誘惑匯款詐騙。違法分子以群發(fā)短信的方法直接要求對方向某個銀行帳戶匯入存款，因為事主正準備匯款，因此收到此類匯款詐騙信息后，往往未經(jīng)細心核實，即把錢款打入騙子賬戶。
31、借款詐騙。違法分子經(jīng)過群發(fā)信息，稱其可為資金短缺者供給借款，月息低，無需擔保。一旦事主信以為真，對方即以預付利息、保證金等名義施行詐騙。
32、保藏詐騙。違法分子假充各類保藏協(xié)會的名義，印制邀請函郵遞各地，稱將舉行拍賣會并留下聯(lián)絡方法。一旦事主與其聯(lián)絡，則以預先交納評估費、保證金、場所費等名義，要求受害人將錢轉入指定帳戶。
33、機票改簽詐騙。違法分子假充航空公司客服以“航班撤銷、供給**、改簽效勞”為由，拐騙購票人員屢次進行匯款操作，施行連環(huán)詐騙。
34、重金求子詐騙。違法分子謊報情愿出重金求子，誘惑受害人受騙，之后以誠意金、檢查費等各種理由施行詐騙。
35、PS圖片施行詐騙。違法分子搜集公職人員相片，運用電腦組成**圖片，并附上收款卡號郵遞給受害人，勒索錢財。
36、“猜猜我是誰”詐騙。違法分子獲取受害者的電話號碼和機主名字后，打電話給受害者，讓其“猜猜我是誰”，隨后依據(jù)受害者所述假充熟人身份，并宣稱要來看望受害者。隨后，假造其被“治安拘留”、“交通肇事”等理由，向受害者借錢，一些受害人沒有細心核實就把錢打入違法分子供給的銀行卡內(nèi)。
37、假充黑社會敲詐類詐騙。違法分子先獲取事主身份、職業(yè)、手機號等材料，撥打電話自稱黑社會人員，受人雇傭要加以損傷，但事主能夠破財消災，然后供給賬號要求受害人匯款。
38、供給考題詐騙。違法分子針對即將參加考試的考生撥打電話，稱能供給考題或答案，不少考生急于求成，事前將好處費的首付款轉入指定帳戶，后發(fā)現(xiàn)上圈套。
39、高薪招聘詐騙。違法分子經(jīng)過群發(fā)信息，以月薪酬數(shù)萬元的高薪招聘某類專業(yè)人士為幌子，要求事主到指定地址面試，隨后以培訓費、服裝費、保證金等名義施行詐騙。
40、仿制手機卡詐騙。違法分子群發(fā)信息，稱可仿制手機卡，監(jiān)聽手機通話信息，不少大眾因個人需求自動聯(lián)絡嫌疑人，繼而被對方以購買仿制卡、預付款等名義騙走錢財。
41、垂釣網(wǎng)站詐騙。違法分子以銀行網(wǎng)銀晉級為由，要求事主登陸假充銀行的垂釣網(wǎng)站，進而獲取事主銀行賬戶、網(wǎng)銀暗碼及手機生意碼等信息施行詐騙。
42、免除分期付款詐騙。違法分子經(jīng)過專門途徑購買購物網(wǎng)站的買家信息，再假充購物網(wǎng)站的工作人員，宣稱“因為銀行系統(tǒng)過錯原因，買家一次性付款變成了分期付款，每個月都得付出相同費用”，之后再假充銀行工作人員拐騙受害人到ATM機前處理免除分期付款手續(xù)，實則施行資金轉賬。
43、訂票詐騙。違法分子運用門戶網(wǎng)站、旅行網(wǎng)站、百度查找引擎等投進廣告，制造虛偽的網(wǎng)上訂票公司網(wǎng)頁，發(fā)布訂貨機票、***等虛偽信息，以較低票價誘惑受害人受騙。隨后，再以“身份信息不全”、“賬號被凍”、“訂票不成功”等理由要求事主再次匯款，然后施行詐騙。
44、ATM機告示詐騙。違法分子預先阻塞ATM機出卡口，并在ATM機上粘貼虛偽效勞**告示，誘使銀行卡用戶在卡“被吞”后與其聯(lián)絡，套取暗碼，待用戶離開后到ATM機取出銀行卡，盜取用戶卡內(nèi)現(xiàn)金。
45、偽基站詐騙。違法分子運用偽基站向廣大大眾發(fā)送網(wǎng)銀晉級、10086移動商城兌換現(xiàn)金的虛偽鏈接，一旦受害人點擊后便在其手機上植入獲取銀行賬號、暗碼和手機號的木馬，然后進一步施行違法。
46、金融生意詐騙。違法分子以某某證券公司名義經(jīng)過互聯(lián)網(wǎng)、電話、短信等方法分布虛偽個股內(nèi)情信息及走勢，獲取事主信賴后，又引導其在本身的建立虛偽生意平臺上購買期貨、現(xiàn)貨，然后騙得事主資金。
47、兌換積分詐騙。違法分子撥打電話謊報受害人手機積分能夠兌換智能手機，假如受害人贊同兌換，對方就以補足差價等理由要求先匯款到指定帳戶；或許發(fā)短信提示受害人信用卡積分能夠兌換現(xiàn)金等，假如受害人依照供給的網(wǎng)址輸入銀行卡號、暗碼等信息后，銀行賬戶的資金即被轉走。
48、二維碼詐騙。違法分子以降價、獎賞為釣餌,要求受害人掃描二維碼參加會員，實則順便木馬病毒。一旦掃描裝置,木馬就會盜取受害人的銀行賬號、暗碼等個人隱私信息。
49、假充領導詐騙。違法分子獲悉上級機關、監(jiān)管部門單位領導的名字、工作電話等有關材料，假充領導秘書或工作人員等身份打電話給基層單位負責人，以推銷書本、紀念幣等為由，讓受害人單位先付出訂貨款、手續(xù)費比及指定銀行賬號，施行詐騙活動。
50、虛擬拘押詐騙。違法分子虛擬受害人子女嫖娼、打架等事由被公安機關拘押（無法直接通話，只能以短信方法聯(lián)絡），要求事主轉賬交納拘押保證金。受害人子女一般為大學生，違法分子多選用受害人子女考試期間進行詐騙，受害人在無法電話聯(lián)絡子女景象下，往往依照嫌疑人指示轉款。
在詐騙違法中，還有一類不合法集資型詐騙行為，因為其假裝成真人真事真項目，往往能夠將人騙的血本無歸。以做彌補。
51、以境外公司名義，虛偽宣揚所謂出資境外理財、黃金、期貨等項目，有的在境外，如港澳臺、東南亞國家的高級酒店舉行“出資”推介會；
52、收款賬戶系以外國人名義在境內(nèi)開立的賬戶，用于接納出資人的出資款；
53、承諾高收益的公司的網(wǎng)站注冊地、效勞器所在地在境外或公司高管系外國人，進行虛偽宣揚的；
54、以網(wǎng)絡虛擬錢銀增值、現(xiàn)貨生意、資金合作、黃金、貴金屬、期貨、外匯生意等為噱頭，誘惑出資人出資，特別是鼓舞開展別人并給予提成；
55、頻頻改換網(wǎng)站稱號、出資項目；
56、公司網(wǎng)站無正式存案；
57、以個人賬戶或現(xiàn)金收取資金、現(xiàn)場或即時交給本金即給予部分提成、分紅、利息；
58、承諾超高收益率，特別是承諾“靜態(tài)”“動態(tài)”收益；
59、明顯超出公司注冊掛號的運營范圍，特別是沒有從事金融業(yè)務資質；
60、在街頭、超市、商場等人群流動、聚集場所擺攤、設點發(fā)放“理財產(chǎn)品”廣告，特別以中老年人為主要吸引目標。
當然，咱們更不能忽略了傳銷型詐騙。
61、假造或許歪曲的國家或區(qū)域開展政策，比方“國家試點”“西部大開發(fā)”“北部灣建造”“資本運作”“1040工程”“陽光工程”等；
62、打著“改革立異”運營、出資模式的幌子，比方“電子商務”“消費返利”“連鎖出售”“連鎖加盟”“特許運營”“網(wǎng)絡游戲”“點擊廣告獲利”“慈善事業(yè)”“愛心合作”“消費養(yǎng)老”“境外基金、原始股出資”、電子幣生意等；
63、宣稱高收益，包括：靜態(tài)收益、動態(tài)收益、直推獎、層推獎、對碰獎、見點獎、領導獎、培養(yǎng)獎、報單獎、辦理獎、小區(qū)成績獎等。
二、5大詐騙心法（終極騙術必練手冊）
整個電信詐騙進程中，最關鍵的環(huán)節(jié)就是電話中的演技，依照詐騙劇本的要求，要聲色俱厲、聲情并茂，拐騙別人入局。而悉數(shù)進程一般會分為五個進程。
第一步：騙得信賴。騙子經(jīng)過網(wǎng)絡購買的受害者個人信息，例如身份證號、住址等隱私來獲得受害者開始信賴，一起會經(jīng)過改號軟件將來電顯示為警方工作電話，讓受害人撥打114查詢驗證，進一步增強信賴。
第二步：震撼。騙子會經(jīng)過聲色俱厲的口氣，強勢震撼并控制受害人。
第三步：恫嚇。騙子讓受害者完全信任自己卷入了一個重大案件，隨時可能被拘捕。為了增強恫嚇，讓圈套愈加傳神，騙子會經(jīng)過虛偽政法機關官網(wǎng)或網(wǎng)絡傳真讓受害人收到一份通緝令。
第四步：轉賬。運用受害人的驚懼心思，平緩口氣，拐騙受害人入局。
第五步：電話遙控轉賬。騙子宣稱資金查詢，實則是要求受害人把將銀行卡插入ATM機，然后把卡內(nèi)的資金轉到指定的賬戶。
至此，整個詐騙進程完結，受害人卡上的存款將悉數(shù)落入騙子手中。但這還不是圈套完結，很快，受害人還會持續(xù)接到威脅轉賬的電話，詐騙劇本要求，一旦上鉤就要吃干榨凈，直到賣房。
三、9項反詐騙技術
1、查驗“可信網(wǎng)站”
經(jīng)過第三方網(wǎng)站身份誠信認證區(qū)分網(wǎng)站實在性。不少網(wǎng)站已在網(wǎng)站主頁裝置了第三方網(wǎng)站身份誠信認證——“可信網(wǎng)站”，可協(xié)助網(wǎng)民判別網(wǎng)站的實在性。
“可信網(wǎng)站”驗證效勞，經(jīng)過對企業(yè)域名注冊信息、網(wǎng)站信息和企業(yè)工商掛號信息進行嚴厲交互審閱來驗證網(wǎng)站實在身份，經(jīng)過認證后，企業(yè)網(wǎng)站就進入我國互聯(lián)網(wǎng)絡信息中心（CNNIC）運轉的國家最高目錄數(shù)據(jù)庫中的“可信網(wǎng)站”子數(shù)據(jù)庫中，然后全面提高企業(yè)網(wǎng)站的誠信等級，網(wǎng)民可經(jīng)過點擊網(wǎng)站頁面底部的“可信網(wǎng)站”標識承認網(wǎng)站的實在身份。
網(wǎng)民在網(wǎng)絡生意時應養(yǎng)成檢查網(wǎng)站身份信息的運用習氣，企業(yè)也要裝置第三方身份誠信標識，加強對消費者的維護。
2、核對網(wǎng)站域名
假充網(wǎng)站一般和實在網(wǎng)站有纖細區(qū)別，有疑問時要細心區(qū)分其不同之處，比方在域名方面，假充網(wǎng)站一般將英文字母I被替換為數(shù)字1，CCTV被換成CCYV或許CCTV－VIP這樣的仿造域名。
3、比較網(wǎng)站內(nèi)容
假充網(wǎng)站上的字體款式不一致，而且模糊不清。仿冒網(wǎng)站上沒有鏈接，用戶可點擊欄目或圖片中的各個鏈接看是否能翻開。
4、查詢網(wǎng)站存案
經(jīng)過ICP存案能夠查詢網(wǎng)站的基本狀況、網(wǎng)站擁有者的狀況，關于沒有合法存案的非運營性網(wǎng)站或沒有獲得ICP許可證的運營性網(wǎng)站，依據(jù)網(wǎng)站性質，將予以罰款，嚴峻的封閉網(wǎng)站。
5、檢查安全證書
大型的電子商務網(wǎng)站都應用了可信證書類產(chǎn)品，這類的網(wǎng)站網(wǎng)址都是“https”打頭的，假如發(fā)現(xiàn)不是“https”最初，應慎重對待。
2016年1月至2016年3月阿里云譽反詐騙系統(tǒng)共檢出阻攔垂釣網(wǎng)站59567個，涉及垂釣url總計81089個。垂釣網(wǎng)站一般會在境外注冊域名躲避網(wǎng)絡監(jiān)管。
6、把握官方聯(lián)絡方法
把握***、零錢寶、理財通等網(wǎng)絡金融理財產(chǎn)品的官方客服聯(lián)絡方法，對經(jīng)過百度查找出的官方網(wǎng)站或客服電話等信息保持慎重態(tài)度。
7、慎點銜接
***等網(wǎng)絡金融理財產(chǎn)品的用戶不要點擊陌生人發(fā)送的鏈接、壓縮包；收到后綴為.apk的文件應警覺，不要點擊下載。
8、謹防電腦病毒手機木馬
在日常運用中，勿保存網(wǎng)銀、付出寶等賬號暗碼；一旦電腦中木馬，應當即在安全的電腦上(不要在已中木馬的電腦上)修改賬戶暗碼，一起致電相關客服承認安全。
9、注意維護個人暗碼
出售或外借電腦時，必須整理電腦中的個人隱私內(nèi)容，特別是常用的賬號和暗碼。
此文關鍵字：詐騙匯總面對信息我們?nèi)绾螒獙﹄娦?
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