注意！禮品、返利…真實案例提醒你：非法集資的那些坑
文章出處：m.czyierda.cn作者：萬盈律師人氣：0發(fā)表時間：2019-06-12 15:26:09
禮品拿到手，錢袋開個口
2014年底，趙某與深圳某公司董事長錢某相識，兩人一拍即合，商量著一起干一番“大事業(yè)”。二人協(xié)商由趙某選擇地址成立錢某公司的分公司，負責為錢某的公司吸收資金，而錢某則按照一定比例給趙某提成。2015年，該分公司成立，錢某任法人代表，而趙某為實際負責人。為了推行公司業(yè)務，趙某招聘了周某等人擔任業(yè)務員、講師等職務。
“剛開業(yè)的時候我們都在路邊發(fā)傳單，客戶拿著傳單可以到公司領取雞蛋、面條等小禮品”被告人周某供述“后來就通過老客戶介紹新客戶的方式進行推銷，我們會留下客戶的聯系方式，以便聯系他們來開會。”
經查，周某等人通過發(fā)放傳單、發(fā)放小禮品、會議宣講、組織客戶旅游和聚餐等形式，以“投資加盟XX網上商城”、“購買公司股權”等名義，承諾以高額返利，向社會公眾吸收資金，共發(fā)展客戶249人，非法吸收公眾存款2849萬元，造成損失2069.985萬元。
經區(qū)法院審理認為：趙某、周某等九人違反國家金融管理法規(guī)，未經有關部門批準，以高額利息為誘餌，向社會不特定對象吸收資金，且數額巨大，其行為均已構成非法吸收公眾存款罪。根據《刑法》相關規(guī)定分別判處趙某等人有期徒刑三年至二年不等，并處罰金。宣判后，周某等人提起上訴，2019年2月，威海市中級人民法院裁定駁回上訴，維持原判。
消費返利誘惑大，心甘情愿把錢拿
2016年11月，吳某、鄭某等人為了給在外地投資的項目籌措資金，注冊成立了一家電子商務有限公司并設立了市、縣級運營中心，運營中心下設加盟店，以“消費返利”的模式，進行公開宣傳，發(fā)展會員，從而吸收公眾存款。公司的經營模式為“消費體驗”：客戶在中群惠網站上注冊成為會員，然后在中群惠的網站或實體店花四倍的市場價購買商品，消費體驗的周期為50天，到期后，可以在網站上申請全額退款，這相當于50天返利25%。
“我有感覺到這個項目不對勁，本來不想干了的”某縣級運營中心負責人懊悔道“但后來聽說公司實業(yè)發(fā)展很有前景，就再次開始營業(yè)，沒想到沒過幾天就出事兒了”
經查明，該公司在威海、濰坊、淄博分別設立了市級運營中心，在榮成、文登、乳山分別設立了縣級運營中心，下設門店共43家，累計發(fā)展會員1188人，變相非法吸收公眾存款91351600元，造成實際損失19655933.38元，吸存資金主要被用于采購商品、會員返利、員工工資及公司日常費用等。
經區(qū)法院審理認為：被告人吳某等四人違反國家金融管理法規(guī)，未經有關部門批準，以高額回報為誘餌，向社會不特定對象吸收資金，且數額巨大，其行為均已構成非法吸收公眾存款罪。依法分別判處吳某等人有期徒刑七年六個月至三年不等，并處罰金。
非法集資者通常會注冊成立一家合法的公司或企業(yè)，編造一些虛假的項目，通過廣泛宣傳進行造勢，發(fā)放小禮品進行利誘，以開會、宣講的方式進行“洗腦式”宣傳，有的甚至組織免費旅游、考察活動，一點點瓦解人們的戒備心，從而騙取信任。吸攬存款者無一例外的以高息或高回報率為誘餌，來誘惑和煽動人們參與集資活動。一部分先期投資者在得到好處之后便加大自己的投資量，從而越陷越深。而非法集資案件發(fā)生后往往追贓挽損艱難，犯罪嫌疑人所吸收的公眾存款或是被用于企業(yè)生產經營、投資項目工程，或是被其非法占有，大部分資金已被使用或揮霍，涉案款項很難全部追回。
來源：威海經區(qū)法院
南京振軒刑事律師提醒：非法集資并不難識別，如果所承諾的收益率大幅超過同期社會平均利率水平，那您就需要警惕了，因為這很可能是非法集資。廣大市民要充分認清非法集資的本質和危害，提高辨識能力，對“高額回報”的投資項目要時刻保持清醒頭腦，增強理性投資意識，選擇合法合規(guī)的渠道投資，避免上當受騙。切記！天下沒有免費的午餐，天上不會掉餡餅，只有不被“蠅頭小利”所打動，不被“高額回報”所迷惑，才能遠離非法集資，保護自身利益。
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